1억 으로 리얼티인컴을 사면 배당금을 얼마나 받을 수 있을까?

26년 건강보험료 부과체계 개편안에 의하면 소득월액 보험료의 공제 금액을 기존 2천만 원에서 1천만 원으로 줄인다고 한다.

공제액이 더 늘어나기를 바랐는데 이렇게 줄어들기만 하니 월급 이외의 부수입, 임대 소득, 배당 등으로 파이프 라인을 늘이려고 했던 계획에서 차질이 생긴 사람들도 많을 것 같다. 

 

그럼에도 불구하고 내가 가진 자산을 어떻게 활용하면 좋을지 미리 생각해 보는 건 좋은 일이라고 생각하기 때문에

오늘은 1억으로 리얼티인컴을 샀을때 어떻게 될지 고민해 보는 시간을 가져보려고 한다.

 

리얼티인컴(Realty Income, 티커 : O) 이란?

리얼티 인컴에 대해 알아보자

대부분이 사람들이 리얼티인컴에 대해 관심을 가진 가장 큰 이유는 '월 배당'을 받는 대표적인 부동산 주식이라서 일 것이다. 

리얼티인컴은 상업용 부동산투자신탁, 리츠 기업인데 1969년에 설립한 이후로 50년이 넘는 기간 동안 한 번도 거르지 않고 월배당을 꾸준히 주고 있기 때문에 배당에 관심이 있는 사람이라면 모를 수가 없는 주식이다.

세븐일레븐, 페덱스, 월마트 등을 장기 임대하면서 임차인이 유지보수 비용을 직접 부담하는 구조라서 안정적인 배당을 줄 수 있는 요건을 갖추고 있다. 

물론 수십년간 연속으로 배당금을 인상해 온 배당 귀족주에 속하기도 한다.

 

최근 배당수익률은 하기 사이트(https://stockevents.app/kr/stock/O/dividends)로 들어가보면 실시간으로 확인이 가능하다

 

2026년 9월 1일 기준 확인 해보았을 때

배당수익률은 5.31%, 배당금액은 주당 0.27달러 최근 배당락일은 2026년 8월 31일이며, 15일 지급 예상이다.

리얼티인컴 2026년 배당 내역@Stockevents

 

배당성장률도 필요하니까 구글에 검색해 보니 5년 연평균 배당성장률은 약 2.8%~3.6%이라고 한다. 

이제 이 숫자들을 계산식에 넣어보고 시뮬레이션을 돌려보자.

 

리얼티인컴에 1억을 넣은 30대의 향후 30년 시뮬레이션 결과

시뮬레이션 결과

만 나이 30세 열심히 돈을 모아서 1억을 만들었다고 가정을 하고 검색을 통해 알아본 수치를 넣어서 시뮬레이션을 돌려보았다.

잘 안보이겠지만 빨간 점선이 월 500만 원 배당을 받는 기준선이다.

 

초기자본 1억, 배당률 5.31%, 배당성장률은 가장 보수적으로 2.8%

 

시작연도는 올해는 2026년이고 올해 30세 기준 향후 30년으로 잡고 실행을 누르면 앞으로 30년을 그려준다. 멋진 신세계!

설정값을 입력하기

 

2026년 리얼티인컴을 1억 원어치 매수를 했다면 연 배당금은 총 531만 원으로 매달 약 44만 원이 들어온다.

초기 10년간 배당금 변화

참고로 세금이나 환율 추가되는 건보료등은 모두 생략하고 계산했기 때문에 실제 손에 쥐게 되는 금액과는 차이가 있을 것이다.

(해외 배당은 15%를 떼고 들어온다!)

 

환율이 1400원이 넘었을 때는 더 좋았는데 요즘 1300원대로 내려오면서 약간 아쉬운 느낌도 든다.

하지만 패시브 인컴은 역시 달달하다

 

매달 들어오는 돈을 그대로 다시 리얼티인컴에 재투자한다는 것을 가정하고 10년간 투자를 이어가 보자

 

10년 차인 2035년에는 연 배당금이 1000만 원을 훌쩍 넘어서 1144만 원이 되고 매달 95만 원에 달하는 배당금을 받게 된다는 결과를 얻었다.

 

사실 1억이라는 돈을 30살에 가지고 있으면 부동산 마련에 사용되거나 혹은 결혼자금 or 공격적인 주식 투자를 할 가능성이 높다. 

 

장기적으로 투자를 하기는 어렵겠지만 그래도 시뮬레이션은 돌려볼 수 있는 거니까 더 해보면 다음과 같다 

 

20~30년 기간

2026년에 시작한 리얼티인컴 배당 재투자를 20년 넘어 30년까지 이어가면 어느덧 개인연금을 타는 55세도 만나게 된다.

 

이때가 되면 배당금이 월에만 542만 원이 된다. 

 

연간 배당으로만 6,500만 원을 받으니까 건보료도 내야겠지만 배당금에서 15%를 제하고 건보료를 낸다 하더라도 먹고살만한 금액이 된다. 

 

만약 1억을 지금 손에 쥐고 있다면 어떻게 해야 할까?

 

작년 이맘때쯤 리얼티 인컴을 알게 되고 관심을 가지면서 조금씩 사모으게 되었고 어느 정도의 가격이 적정한지, 배당락일은 언제고 매달 언제 배당이 들어오는지 알아가게 되었다.

 

배당주마다 가진 매력이 다르지만 리얼티인컴은 매월 배당을 준다는 것이 나에게 좋은 요소로 다가왔다. 

 

이 돈으로 뭘 해보겠다 보다는 공과금이나 학원비 낼 금액을 만들어보자는 취지라서 매달 받은 배당을 재투자해서 조금씩 배당금이 늘어가는 모습을 보고 있자니 그 안에서 소소한 재미도 느껴졌다.(진짜 소소함)

 

재테크에 대해 여러 가지 공부를 하면서 든 생각은 직접 해보면서 배우는 게 많다는 것이다. 

 

1억이 아니더라도 여유자금이 있다면 관심 있는 종목에 투자를 해놓고 기록하면서 어떻게 흘러가고 있는지 알아보는 게 가장 좋은 방법인 것 같다.